ЕСЛИ БАНК ОГРАНИЧИЛ ОПЕРАЦИИ ПО СЧЁТУ (ЗАБЛОКИРОВАЛ СЧЁТ)

В последнее время ко мне всё чаще обращаются люди, которые неожиданно получают уведомления от банков об ограничении операций по своим счетам. 

 

Вот простой алгоритм действий, который точно поможет в такой ситуации. 

 

1.  Поехать в банк и на месте выяснить причину ограничений. 

 

2. Если инициатором ограничений является сам банк, который посчитал, что поступившие на Ваш счёт денежные средства, возможно, у кого-то похищены и т.п., то необходимо представить банку пояснения и документы, подтверждающие законность происхождения денежных средств и совершённых операций.

 

3. Если банк сообщил, что ограничения введены по инициативе правоохранительного органа, то узнайте, какой именно орган является инициатором, а также фамилию, имя, отчество и контакты сотрудника этого правоохранительного органа (чаще всего следователя), который занимается этим материалом или уголовным делом.  

 

4. Свяжитесь с этим сотрудником правоохранительного органа по телефону и уточните, проводится ли проверка или уже возбуждено уголовное дело.

 

Если возбуждено дело, то по какой статье, имеется ли заявление потерпевшего, какая именно денежная операция вызвала подозрения, её дата и сумма.

 

Сообщите о том, что проверите свои банковские выписки по счёту и после этого будете готовы предоставить необходимые пояснения.  

 

5. После этого подготовьте свои письменные пояснения с приложением всех подтверждающих документов.

 

Распечатайте их и только после этого отправляйтесь на допрос. Это гораздо удобнее, чем пытаться на ходу вспоминать события прошлого.

 

Желательно подготовить такие пояснения совместно с адвокатом либо хотя бы показать их адвокату перед тем, как отправиться к следователю, чтобы избежать ошибок.

 

Во многих случаях после представления документов и грамотных пояснений правоохранительный орган приходит к выводу об отсутствии причастности человека к правонарушению и начинает процедуру по снятию ограничений с его банковских счетов.